ЦБ назвал нелегальные криптозаймы главной угрозой финрынка

Семь из десяти финансовых пирамид, обнаруженных в первом квартале 2026 года, использовали криптовалюту для сбора средств. Банк России признал нелегальное кредитование в цифровых активах самой опасной схемой на рынке, отметив переход мошенников к массовому созданию шаблонных сайтов-дублеров для обхода блокировок.

Основной удар в начале года пришелся на проекты DigiCash и CashUp. Регулятор уже ограничил доступ к 123 ресурсам этих групп, однако организаторы оперативно разворачивают новые зеркала, мимикрируя под легальные сервисы. Почти 200 жалоб граждан, поступивших в Банк России за три месяца, подтверждают: агрессивный маркетинг криптозаймов остается эффективным инструментом вовлечения. Вместо разработки сложных индивидуальных стратегий злоумышленники перешли на конвейерное производство псевдоинвестиционных платформ. Единый шаблон позволяет им сохранять охваты и быстро восстанавливать присутствие в сети, даже если надзорные органы закрывают десятки доменов еженедельно.

Локализация криптобирж как барьер

Общая статистика первого квартала зафиксировала 1,4 тысячи нелегальных участников финансового рынка. Специфика современных пирамид такова, что подавляющее большинство из них полностью отказались от фиатных денег в пользу криптоактивов. Остальные используют для транзакций иностранные платежные сервисы или банковские карты, оформленные на подставных физических лиц.

Чтобы противодействовать этой тенденции, Банк России прорабатывает механизмы системного контроля за оборотом цифровых валют. В частности, для легальной работы на территории страны иностранным биржам и обменным сервисам придется открывать дочерние компании в российской юрисдикции. Такая мера призвана лишить теневой сектор удобной инфраструктуры для анонимных переводов и упростить процедуру привлечения организаторов мошеннических схем к ответственности.